Legge antiriciclaggio della Repubblica popolare cinese
(Adottato nella 24a sessione del Comitato Permanente del 10 ° Congresso Nazionale del Popolo)
Sommario
Capitolo I Disposizioni generali
Capo II Vigilanza e amministrazione in materia di antiriciclaggio
Capitolo III Obblighi degli istituti finanziari in materia di antiriciclaggio
Capitolo IV Indagini sull'antiriciclaggio
Capitolo V Cooperazione internazionale contro il riciclaggio di denaro
Capitolo VI Responsabilità legali
Capitolo VII Disposizioni complementari
Capitolo I Disposizioni generali
Articolo 1 Al fine di prevenire il riciclaggio di denaro, mantenere l'ordine finanziario e limitare il reato di riciclaggio di denaro e altri reati correlati, viene formulata la presente Legge.
Articolo 2 Il termine "antiriciclaggio" come menzionato nella presente legge si riferisce all'atto di adottare misure correlate in conformità con le disposizioni della presente legge per prevenire qualsiasi attività di riciclaggio di denaro in modo da nascondere o mascherare, con tutti i mezzi, le fonti e la natura dei proventi criminali generati da qualsiasi crimine di droga, criminalità organizzata sotto forma di malavita, crimine di terrorismo, crimine di contrabbando, crimine di corruzione o concussione, crimine di interruzione dell'ordine di gestione finanziaria, crimine di frode finanziaria, ecc. .
Articolo 3 Le istituzioni finanziarie stabilite nel territorio della Repubblica popolare cinese o istituzioni non finanziarie speciali che adempiono agli obblighi di antiriciclaggio, adottano le relative misure di prevenzione e vigilanza ai sensi della legge, stabiliscono e migliorano l'identità dei clienti sistema di identificazione, il sistema di conservazione dei materiali di identità dei clienti e dei record transazionali, il sistema di segnalazione di transazioni di importo elevato e transazioni dubbie e adempiere ai rispettivi obblighi antiriciclaggio.
Articolo 4 Il dipartimento competente per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato è responsabile della supervisione e dell'amministrazione antiriciclaggio su tutto il territorio nazionale. I relativi dipartimenti e organi del Consiglio di Stato, nell'ambito delle rispettive funzioni e doveri, adempiono ai propri obblighi di vigilanza e amministrazione in materia di antiriciclaggio.
Il competente dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato, i relativi dipartimenti e organi del Consiglio di Stato e gli organi giudiziari collaborano tra loro all'opera di antiriciclaggio.
Articolo 5 Il materiale identificativo o le informazioni transazionali di qualsiasi cliente, acquisite durante lo svolgimento dei doveri e delle funzioni di antiriciclaggio previste dalla legge, devono essere mantenute riservate. Nessuna delle suddette informazioni potrà essere fornita ad alcun ente o individuo salvo che non sia ammesso dalle relative disposizioni di legge.
L'identità materiale e le informazioni sulle transazioni di qualsiasi cliente, acquisite dal dipartimento antiriciclaggio competente o da qualsiasi altro dipartimento o organo che assuma l'obbligo di supervisione e amministrazione antiriciclaggio ai sensi della legge quando adempie alle loro funzioni antiriciclaggio e dazi, devono essere utilizzati solo nelle indagini amministrative per l'antiriciclaggio.
L'identità materiale e le informazioni sulle transazioni di qualsiasi cliente acquisite dall'organo giudiziario ai sensi della presente legge devono essere utilizzate solo nel contenzioso penale in materia di antiriciclaggio.
Articolo 6 La presentazione di una relazione su operazione di importo elevato o operazione dubbia ai sensi di legge da parte di qualsiasi organo o funzionario che abbia l'obbligo di antiriciclaggio, è tutelata dalla legge.
Articolo 7 Nel caso in cui un ente o individuo rilevi un'attività di riciclaggio di denaro, ha il diritto di segnalarla al competente dipartimento antiriciclaggio o all'organo di pubblica sicurezza. L'organo che accetta la soffiata deve mantenere la riservatezza sull'autore della soffiata e sul contenuto della soffiata.
Capo II Vigilanza e amministrazione in materia di antiriciclaggio
Articolo 8 Il dipartimento antiriciclaggio competente del Consiglio di Stato organizza e coordina il lavoro antiriciclaggio su tutto il territorio nazionale, si fa carico della supervisione sui fondi antiriciclaggio, formula le relative norme antiriciclaggio di natura finanziaria. istituzioni in proprio o in collaborazione con i relativi organi di regolamentazione finanziaria sotto il Consiglio di Stato, svolgono attività di vigilanza ed esame sull'adempimento degli obblighi antiriciclaggio da parte di istituti finanziari, indagano sulle operazioni dubbie entro i limiti di potere delle proprie funzioni e doveri, e adempiono altri compiti e funzioni antiriciclaggio prescritti dalla legge o dal Consiglio di Stato.
Gli organi inviati dal competente dipartimento per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato, entro i rispettivi limiti di potere autorizzati dal competente dipartimento per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato, assumono la supervisione e l'esame sull'esecuzione dell'antiriciclaggio. obblighi di riciclaggio da parte degli istituti finanziari.
Articolo 9 Le relative istituzioni di supervisione finanziaria e amministrazione sotto il Consiglio di Stato partecipano alla formulazione di norme antiriciclaggio per le istituzioni finanziarie sotto la loro rispettiva supervisione e amministrazione, richiedono loro di stabilire e migliorare un sistema di controllo interno antiriciclaggio. e adempiere ad altri doveri e funzioni antiriciclaggio prescritti dalla legge o dal Consiglio di Stato.
Articolo 10 L'ufficio competente per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato istituisce un Centro di informazione antiriciclaggio incaricato di accettare e analizzare le segnalazioni su operazioni di importo elevato e operazioni dubbie, riferire i risultati dell'analisi all'ufficio competente per antiriciclaggio del Consiglio di Stato alla luce delle relative disposizioni, e adempiere alle altre funzioni e doveri prescritti dalla competente funzione antiriciclaggio del Consiglio di Stato.
Articolo 11 Il competente dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato, al fine di adempiere ai propri doveri e funzioni di vigilanza sui fondi antiriciclaggio, può raccogliere le informazioni necessarie dai relativi dipartimenti ed organi del Consiglio di Stato, che provvederanno all'assistenza.
La competente funzione antiriciclaggio del Consiglio di Stato diffonde periodicamente l'opera antiriciclaggio ai relativi dipartimenti ed organi del Consiglio di Stato.
Articolo 12 Se la dogana rileva che il denaro contante o le garanzie segrete trasportate da una persona fisica eccedono la somma prescritta, riferisce tempestivamente il caso all'ufficio competente per l'antiriciclaggio.
Gli standard di importo che saranno diffusi nel paragrafo precedente saranno prescritti dal competente dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato in collaborazione con l'Amministrazione generale delle dogane.
Articolo 13 Se il dipartimento competente per la lotta contro il riciclaggio di denaro o qualsiasi altro dipartimento o organo che assuma l'obbligo di supervisione e amministrazione antiriciclaggio ai sensi della legge rileva una transazione coinvolta nel reato di riciclaggio di denaro, deve segnalarlo all'organo investigativo di tempo.
Articolo 14 Se il relativo istituto di supervisione e amministrazione finanziaria sotto il Consiglio di Stato conduce l'esame e l'approvazione dell'istituzione di un nuovo istituto finanziario o dell'istituzione di una succursale o sotto-succursale di un istituto finanziario, deve esaminare il sistema di controllo interno di anti- riciclaggio di denaro sporco della nuova istituzione e non può approvare alcuna domanda di stabilimento che non sia conforme alle disposizioni della presente legge.
Capitolo III Obblighi degli istituti finanziari in materia di antiriciclaggio
Articolo 15 Gli istituti finanziari, in conformità con le disposizioni della presente legge, stabiliscono e migliorano i loro sistemi di controllo interno per l'antiriciclaggio e il loro principale è responsabile dell'efficace attuazione dei loro sistemi di controllo interno per l'antiriciclaggio. .
Gli istituti finanziari istituiscono istituzioni speciali per la lotta al riciclaggio di denaro o designano dipartimenti interni responsabili della lotta contro il riciclaggio di denaro.
Articolo 16 Gli istituti finanziari istituiscono un sistema di identificazione dell'identità dei clienti conformemente alle relative disposizioni.
Se un istituto finanziario stabilisce rapporti d'affari con un cliente o fornisce servizi finanziari una tantum come rimessa in contanti, conversione in contanti e pagamento di fatture oltre l'importo prescritto, dovrà richiedere al cliente di mostrare il proprio certificato di identità autentico ed effettivo o qualsiasi altro documento di certificazione d'identità, ed effettuare la relativa verifica e registrazione.
Se un cliente affida a un agente la gestione della transazione per suo conto, l'istituto finanziario correlato deve effettuare la verifica e la registrazione dei certificati di identità o altri documenti di certificazione di identità sia dell'agente che del mandante contemporaneamente.
Se un istituto finanziario stabilisce un rapporto commerciale di assicurazione personale o di fiducia con il suo cliente, nel caso in cui il beneficiario del contratto non sia il cliente stesso, l'istituto finanziario deve effettuare la verifica e la registrazione del certificato di identità o di qualsiasi altro documento di certificazione di identità del beneficiario. .
Le istituzioni finanziarie non possono fornire alcun servizio o effettuare scambi con alcun cliente che non chiarisca la propria identità o non crei alcun conto anonimo o pseudonimo.
Se un istituto finanziario ha dubbi sull'autenticità, efficacia o integralità del materiale di identità di un cliente, deve controllare nuovamente l'identità del cliente.
Nel caso in cui un'entità o un individuo stabilisca rapporti d'affari con un istituto finanziario o richieda a quest'ultimo di fornire un servizio finanziario una tantum, dovrà fornire il proprio certificato di identità autentico ed effettivo o qualsiasi altro documento di certificazione di identità.
Articolo 17 Se un istituto finanziario certifica l'identità del suo cliente tramite una terza parte, deve essere assicurato che la terza parte ha adottato misure per il chiarimento dell'identità dei clienti come prescritto dalla presente legge. Nel caso in cui un terzo non adotti le misure per il chiarimento dell'identità dei clienti come prescritto dalla presente legge, l'istituto finanziario si assume la responsabilità per il mancato adempimento dell'obbligo di chiarire l'identità del cliente.
Articolo 18 Gli istituti finanziari quando effettuano il chiarimento dell'identità dei propri clienti possono, se lo richiede, verificare le relative informazioni sull'identità con servizi quali l'organo di pubblica sicurezza e il dipartimento competente per l'industria e il commercio.
Articolo 19 Gli istituti finanziari stabiliscono un sistema di conservazione dei documenti di identità e dei registri delle transazioni dei propri clienti.
Durante l'esistenza del rapporto d'affari, il materiale relativo all'identità di qualsiasi cliente che cambia deve essere aggiornato nel tempo.
Dopo la conclusione di qualsiasi relazione o transazione commerciale, i relativi materiali di identità dei clienti o le informazioni sulle transazioni dei clienti devono essere conservati per almeno 5 anni.
Se un istituto finanziario fallisce o viene sciolto, trasferisce i documenti di identità e le registrazioni delle transazioni dei relativi clienti all'istituto designato dal relativo dipartimento del Consiglio di Stato.
Articolo 20 Gli istituti finanziari, alla luce delle relative disposizioni, attuano il sistema di segnalazione delle operazioni di importo elevato e delle operazioni dubbi.
Se una singola transazione gestita da un istituto finanziario o la transazione accumulata entro un limite di tempo prescritto supera la somma prescritta, o se viene rilevata una transazione dubbia, deve essere tempestivamente segnalata al Centro di informazione antiriciclaggio.
Articolo 21 Le misure specifiche per un istituto finanziario per stabilire un sistema di chiarificazione dell'identità dei clienti e un sistema di conservazione per i materiali di identità dei suoi clienti e le registrazioni delle transazioni devono essere formulate dal dipartimento competente per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato in collaborazione con il relativo istituto di vigilanza e amministrazione finanziaria sotto il Consiglio di Stato. Le misure specifiche per la segnalazione delle operazioni di importo elevato e delle operazioni incerte da parte degli istituti finanziari saranno formulate dalla competente funzione antiriciclaggio del Consiglio di Stato.
Articolo 22 Gli istituti finanziari, alla luce dei requisiti per la prevenzione e la vigilanza antiriciclaggio, svolgono corsi di formazione antiriciclaggio e percuotere il tamburo.
Capitolo IV Indagini sull'antiriciclaggio
Articolo 23 Qualora il competente dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato o un suo organo provinciale inviato rilevi un'operazione dubbia, qualora sia necessaria un'indagine e una verifica, può condurre un'indagine presso le relative istituzioni finanziarie che forniranno assistenza e fornire fedelmente i relativi documenti e materiali.
Per l'accertamento di ogni operazione dubbia, non devono essere meno di 2 investigatori, che devono esibire i propri certificati legali e l'avviso di indagine prodotto dal competente dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato o dall'organo da esso inviato a livello provinciale. . Nel caso in cui gli investigatori siano meno di 2, o non venga esibito il relativo certificato legale o avviso di indagine, l'istituto finanziario oggetto di indagine ha il diritto di rifiutare l'indagine.
Articolo 24 Per le indagini su qualsiasi transazione dubbia, i relativi investigatori possono richiedere informazioni al personale correlato delle istituzioni finanziarie correlate.
Deve essere effettuata una trascrizione per un'indagine e deve essere controllata rispetto alla persona indagata. In caso di omissione o errore nella trascrizione, la persona indagata può richiedere l'integrazione o la correzione. Dopo che la persona interrogata ha confermato che la trascrizione è inerrante, appone la sua firma o il suo sigillo. E anche i relativi investigatori apporteranno le loro firme sulla trascrizione.
Articolo 25 Se nel corso di un'indagine è necessario un ulteriore esame, l'investigatore può, previa approvazione del preside del dipartimento antiriciclaggio competente del Consiglio di Stato o dell'organo da esso incaricato a livello provinciale, consultare e fotocopiare il relativo informazioni sull'account, registrazioni delle transazioni e qualsiasi altro materiale correlato dell'istituzione o delle persone indagate e possono sigillare qualsiasi documento o materiale che possa essere trasferito, nascosto, sofisticato o distrutto.
Se un investigatore sigilla un documento o materiale, deve, insieme al personale correlato dell'istituto finanziario indagato sul posto, controllarli e produrre una lista di controllo in duplice copia, alla quale le firme o i sigilli degli investigatori e del personale istituzioni sul posto devono essere rese. Una copia sarà consegnata all'istituto finanziario e l'altra sarà allegata al relativo fascicolo per riferimento.
Articolo 26 Nel caso in cui un sospetto di riciclaggio di denaro non possa ancora essere chiarito a seguito di indagine, il caso deve essere immediatamente segnalato all'organo investigativo competente. Se un cliente richiede il trasferimento del capitale del conto coinvolto nell'indagine in un paese straniero, possono essere adottate misure di congelamento temporaneo, previa approvazione del preside del dipartimento antiriciclaggio competente del Consiglio di Stato.
Dopo che l'organo investigativo ha ricevuto un caso, decide tempestivamente se congelare ulteriormente il capitale temporaneamente congelato in conformità con le disposizioni del paragrafo precedente. Qualora ritenga necessario continuare il congelamento del capitale, saranno adottati provvedimenti di congelamento secondo le disposizioni della Legge sul contenzioso penale. Nel caso in cui ritenga non necessario più congelare il capitale, ne dà immediata comunicazione al competente dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato, il quale provvede immediatamente a notificare al relativo istituto finanziario la revoca del congelamento.
Il congelamento temporaneo non deve superare le 48 ore. Se un istituto finanziario non riceve alcun avviso di continuazione del congelamento dall'organo investigativo entro 48 ore dall'adozione di misure di congelamento temporaneo ai sensi dei requisiti del dipartimento antiriciclaggio competente del Consiglio di Stato, revoca immediatamente il congelamento.
Capitolo V Cooperazione internazionale contro il riciclaggio di denaro
Articolo 27 La Repubblica popolare cinese, alla luce dei trattati internazionali che la Cina ha concluso o aderito o in base ai principi di uguaglianza e reciprocità, attua la cooperazione internazionale in materia di antiriciclaggio.
Articolo 28 Il dipartimento competente per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato, in virtù dell'autorizzazione del Consiglio di Stato, rappresenta il governo cinese per cooperare contro il riciclaggio di denaro con i governi stranieri e le relative organizzazioni internazionali, scambiare le relative informazioni e materiali. coinvolto nell'antiriciclaggio con istituzioni antiriciclaggio estere ai sensi della legge.
Articolo 29 L'assistenza giudiziaria per l'accertamento di eventuali reati di riciclaggio è prestata dall'organo giudiziario secondo quanto previsto dalle leggi in materia.
Capitolo VI Responsabilità legali
Articolo 30 Se un funzionario del dipartimento competente per l'antiriciclaggio o qualsiasi altro dipartimento o organo che svolge le funzioni e i doveri di supervisione e amministrazione antiriciclaggio si trova in una delle seguenti circostanze, sarà irrogata una sanzione amministrativa ai sensi della legge :
(1) procedere all'esame, istruttoria o all'adozione di eventuali provvedimenti di congelamento temporaneo in violazione delle relative disposizioni;
(2) divulgare qualsiasi segreto di stato, segreto commerciale o privacy individuale a cui ha accesso nel suo lavoro di antiriciclaggio;
(3) irrogare all'istituto e al personale in questione qualsiasi sanzione amministrativa in violazione delle relative disposizioni; o
(4) compiere atti di inadempimento ai propri doveri e funzioni ai sensi della legge.
Articolo 31 Se un istituto finanziario ha uno dei seguenti atti, il dipartimento competente per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato o l'organo inviato dallo stesso autorizzato al livello della città distrettuale o al di sopra di esso gli ordinerà di apportare correzioni entro un limite di tempo. Se la circostanza è grave, consiglia al relativo istituto di vigilanza e amministrazione finanziaria di ingiungere all'istituto finanziario di riferimento di irrogare una sanzione disciplinare al presidente, ai dirigenti o a qualsiasi altra persona direttamente responsabile ai sensi della legge:
(1) la mancata istituzione di un sistema di controllo interno antiriciclaggio secondo le relative disposizioni;
(2) mancata istituzione di un istituto speciale per l'antiriciclaggio o designazione di un dipartimento interno incaricato dell'antiriciclaggio; o
(3) mancato svolgimento di corsi di formazione antiriciclaggio ai propri dipendenti secondo le relative disposizioni.
Articolo 32 Se un istituto finanziario si trova in una delle seguenti circostanze, il dipartimento competente per l'antiriciclaggio del Consiglio di Stato o l'organo incaricato dallo stesso autorizzato al livello della città distrettuale o al di sopra di esso gli ordinerà di apportare le correzioni. Se la circostanza è grave, una multa da 20 Yuan fino a 000 Yuan sarà inflitta all'istituto finanziario e una multa da 50 Yuan fino a 000 Yuan sarà inflitta al suo presidente direttamente responsabile, senior responsabili o qualsiasi altra persona direttamente responsabile:
(1) inosservanza dell'obbligo di attestazione dell'identità dei clienti secondo le relative disposizioni;
(2) la mancata conservazione dei materiali di identità e delle registrazioni delle transazioni dei clienti secondo le relative disposizioni;
(3) omissione di effettuare le relative segnalazioni su operazioni di importo rilevante o su operazioni di dubbia esigibilità secondo le relative disposizioni;
(4) negoziazione con qualsiasi cliente che non chiarisca la propria identità o crei un conto anonimo o un conto pseudonimo;
(5) violare le relative disposizioni riservate o divulgare qualsiasi informazione correlata;
(6) rifiutare o ritardare qualsiasi esame o indagine antiriciclaggio; o
(7) rifiutarsi di fornire materiale investigativo o fornire materiale falso di proposito.
Se un istituto finanziario ha uno qualsiasi dei suddetti atti e quindi risulta come conseguenza del riciclaggio di denaro, una multa di 500 Yuan fino a 000 Yuan sarà inflitta all'istituto finanziario e una multa di 5 Yuan fino a 000 Yuan saranno imposti al suo presidente direttamente responsabile, ai dirigenti senior oa qualsiasi altra persona direttamente responsabile. Se la circostanza è grave, l'ufficio competente per l'antiriciclaggio può consigliare al relativo istituto di vigilanza e amministrazione finanziaria di ordinare all'istituto finanziario di sospendere la sua attività per rettifica o di revocare la sua licenza commerciale.
Per quanto riguarda il presidente direttamente responsabile, gli alti dirigenti o qualsiasi altra persona direttamente responsabile di un istituto finanziario come prescritto nei due paragrafi precedenti, il dipartimento antiriciclaggio competente può consigliare al relativo istituto di vigilanza e amministrazione finanziaria di ingiungere all'istituto finanziario di irrogare una sanzione disciplinare o revocare la sua qualifica a ricoprire un incarico e vietargli di svolgere qualsiasi lavoro finanziario.
Articolo 33 Se qualcuno viola le disposizioni della presente legge e quindi si costituisce un crimine, sarà soggetto a responsabilità penali ai sensi della legge.
Capitolo VII Disposizioni complementari
L'articolo 34 "Istituzioni finanziarie" come menzionato nella presente Legge si riferisce alle banche di polizze, banche commerciali, cooperative di credito, istituti di risparmio postali, società di investimento fiduciario, società di intermediazione mobiliare, società di intermediazione di futures, compagnie di assicurazione e qualsiasi altro istituto, che sono stati determinati e pubblicizzato dal competente dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato per impegnarsi in attività finanziarie.
Articolo 35 Il campo di applicazione delle istituzioni speciali non finanziarie che assolvono l'obbligo di antiriciclaggio, gli specifici obblighi antiriciclaggio degli stessi e le misure specifiche di vigilanza e amministrazione sugli istituti speciali non finanziari sono formulati dalle competenti dipartimento antiriciclaggio del Consiglio di Stato in collaborazione con i relativi dipartimenti del Consiglio di Stato.
Articolo 36 La supervisione su qualsiasi fondo sospettato di essere coinvolto in attività terroristiche sarà soggetta alla presente legge. In caso di qualsiasi altra disposizione al riguardo, tale disposizione prevarrà.
Articolo 37 Le presenti misure entreranno in vigore il 1 ° gennaio 2007.